07/07/2025
Chiến lược đầu tư và Phân bổ tài sản
Mỗi quỹ được xây dựng với mục tiêu, chiến lược đầu tư và phân bổ tài sản khác nhau nhằm đáp ứng nhu cầu tài chính đa dạng của khách hàng. Cùng Sun Life Việt Nam khám phá đặc điểm của từng quỹ để đưa ra lựa chọn phù hợp và hiệu quả hơn.
Quỹ Liên kết chung
Quỹ Liên kết chung được hình thành từ phí bảo hiểm (sau khi trừ Phí ban đầu, Phí bảo hiểm rủi ro và Phí quản lý hợp đồng) của các Hợp đồng bảo hiểm liên kết chung. Quỹ Liên kết chung được tách riêng khỏi Quỹ chủ sở hữu và các Quỹ chủ hợp đồng khác của Công ty. Công ty có quyền quyết định chính sách đầu tư và phương thức quản lý quỹ phù hợp với quy định của pháp luật hiện hành.
Chiến lược của Công ty là đầu tư vào những tài sản mang lại nguồn thu nhập ổn định, có tính an toàn cao như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, tiền gửi ngân hàng và các công cụ tài chính cho thu nhập cố định khác được phát hành bởi các tổ chức tài chính cũng như các tổ chức kinh tế hoạt động tại Việt Nam phù hợp với các quy định pháp luật hiện hành.
Quỹ Liên kết đơn vị
| Tên quỹ | Mục tiêu | Chính sách và rủi ro đầu tư | Danh mục tài sản đầu tư |
| Quỹ Tăng Trưởng | Tối đa hóa tổng thu nhập từ các khoản đầu tư trung đến dài hạn | Đầu tư vào danh mục đầu tư bằng Đồng Việt Nam có tiềm năng tăng trưởng vốn cao Rủi ro đầu tư: cao |
Chứng khoán chưa niêm yết và chứng khoán niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Việt Nam (tối thiểu 75%) Công cụ đầu tư có thu nhập ổn định niêm yết hoặc chưa niêm yết (bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, chứng chỉ tiền gửi và tiền gửi tại các tổ chức tín dụng …) (tối đa 25%) |
| Quỹ Tối Ưu | Tối đa hóa tổng thu nhập từ các khoản đầu tư trung đến dài hạn | Đầu tư vào danh mục đầu tư bằng Đồng Việt Nam thuộc các lĩnh vực nền tảng của nền kinh tế, đóng góp chủ đạo cho GDP trong dài hạn: - Công nghiệp - Vật liệu - Công nghệ thông tin - Hàng tiêu dùng Rủi ro đầu tư: cao |
Cổ phiếu niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Việt Nam thuộc các lĩnh vực công nghiệp, vật liệu, công nghệ thông tin và hàng tiêu dùng (tối thiểu 90%) Công cụ đầu tư có thu nhập ổn định niêm yết hoặc chưa niêm yết (bao gồm trái phiếu chính phủ, tiền gửi tại các tổ chức tín dụng …) (tối đa 10%) |
| Quỹ Đẳng Cấp | Tối đa hóa tổng thu nhập từ các khoản đầu tư trung đến dài hạn | Đầu tư vào danh mục đầu tư bằng Đồng Việt Nam đối với các doanh nghiệp đã đạt giới hạn sở hữu của nhà đầu tư nước ngoài Rủi ro đầu tư: cao |
Cổ phiếu niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Việt Nam có tiềm năng tăng trưởng tốt, đáp ứng 3 tiêu chí: + có giá trị vốn hóa tối thiểu 2.000 tỉ Đồng Việt Nam, + giá trị giao dịch trung bình hàng ngày tối thiểu 10 tỷ Đồng Việt Nam trong 3 tháng gần nhất, + tỷ lệ cổ phiếu nhà đầu tư nước ngoài còn có thể mua là thấp hơn 5% và giá trị không quá 500 tỷ Đồng Việt Nam. (tối thiểu 90%) Công cụ đầu tư có thu nhập ổn định niêm yết hoặc chưa niêm yết (bao gồm trái phiếu chính phủ, tiền gửi tại các tổ chức tín dụng …) (tối đa 10%) |
| Quỹ Cân Bằng | Tạo ra sự phối hợp cân bằng giữa thu nhập ổn định và sự tăng trưởng vốn trung và dài hạn | Đầu tư vào các danh mục đầu tư bằng Đồng Việt Nam có thu nhập ổn định, đồng thời đầu tư vào các tài sản có tiềm năng tăng trưởng vốn Rủi ro đầu tư: trung bình |
Chứng khoán chưa niêm yết và các chứng khoán niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Việt Nam (35% - 65%) Công cụ đầu tư có thu nhập ổn định niêm yết hoặc chưa niêm yết (bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, chứng chỉ tiền gửi và tiền gửi tại các tổ chức tín dụng …) (35% - 65%) |
| Quỹ Bền Vững | song song với bảo toàn vốn trung và dài hạn | Đầu tư chủ yếu vào danh mục đầu tư bằng Đồng Việt Nam có thu nhập ổn định Rủi ro đầu tư: thấp |
Công cụ đầu tư có thu nhập ổn định niêm yết hoặc chưa niêm yết (bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, chứng chỉ tiền gửi và tiền gửi tại các tổ chức tín dụng …) (100%) |
Quỹ Hưu trí tự nguyện
Quỹ hưu trí tự nguyện được hình thành từ phí bảo hiểm (sau khi trừ Phí ban đầu, Phí rủi ro và Phí quản lý hợp đồng) của các Hợp đồng bảo hiểm hưu trí dành cho Thành viên được bảo hiểm. Quỹ hưu trí tự nguyện được tách riêng khỏi quỹ chủ sở hữu và các quỹ chủ hợp đồng khác của Công ty. Công ty có quyền quyết định chính sách đầu tư và phương thức quản lý quỹ phù hợp với quy định của pháp luật hiện hành.
Chiến lược của Công ty là đầu tư vào danh mục gồm những tài sản mang lại nguồn thu nhập ổn định, có tính an toàn cao như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, tiền gửi ngân hàng và các công cụ tài chính cho thu nhập cố định khác được phát hành bởi các tổ chức tài chính cũng như các tổ chức kinh tế hoạt động tại Việt Nam phù hợp với các quy định pháp luật hiện hành.
*Lưu ý: Để biết thêm chi tiết về tỉ lệ phân bổ tài sản quỹ và kết quả hoạt động đầu tư của các quỹ qua từng năm, vui lòng tham khảo Báo cáo Quỹ tương ứng