Bài kiểm tra đặc điểm tài chính cá nhân

Bạn đang trong thời điểm đóng thuế thu nhập cá nhân, cuối năm học hay bắt đầu một kỳ mới, vấn đề tài chính có thể đè nặng lên vai và gây nhiều cản trở cho bạn và gia đình. Chọn câu trả lời chính xác cho mỗi câu hỏi và xem điểm số mình đạt được là bao nhiêu. Từ đó, tìm ra giải pháp để cải thiện điểm số của mình.

1. Bạn theo dõi các khoản thu như thế nào?
   1. Lưu lại các hóa đơn điện tử và bản scan các hóa đơn giấy vào một thư mục.
   2. Thu thập các hóa đơn giấy và bản in của các hóa đơn điện tử.
   3. Lưu lại các hóa đơn (hóa đơn điện tử và bản scan hóa đơn giấy) trong Shoebox . (Shoebox - phần mềm lưu trữ và chia sẻ ảnh).
   4. Lưu lại các hóa đơn? Tôi không có thói quen này.

1. Ai là người kê khai thuế và bạn nộp thuế khi nào
   1. Kế toán hoặc một dịch vụ thuê ngoài. Nộp ngay sau khi nhận các hóa đơn.
   2. Tự kê khai hoặc nhờ người thân nộp vào giữa tháng Tư.
   3. Tự học trên Youtube và nộp vào phút chót.
   4. Chẳng có ai cả. Tôi đã không nộp trong nhiều năm nay rồi.

1. Bạn nghĩ gì về việc lập bảng ngân sách?
   1. Tôi rất thích làm điều đó – tôi cập nhật nó rất thường xuyên.
   2. Mặc dù khá phiền phức nhưng nó thật sự rất cần thiết.
   3. Có lẽ tôi nên có một bảng ngân sách, nhưng chưa bao giờ tôi làm điều đó cả.
   4. Bảng ngân sách ư? Nó sẽ khiến tôi không còn là chính mình nữa.

1. Thói quen mua sắm của bạn là gì?
   1. Xem bảng giá cửa hàng, lập danh sách những thứ cần mua và tuân thủ.
   2. Suy nghĩ về những thứ mình cần rồi xem xét giá thành của chúng.
   3. Đợi cho đến khi tủ lạnh không còn gì rồi mua những thứ cảm thấy phù hợp.
   4. Tôi không thường xuyên ăn ở nhà. Tủ lạnh chỉ có một mẩu bánh pizza còn sót.

1. Bạn có lên kế hoạch tài chính không?
   1. Có, tôi đã lên kế hoạch từ khi bắt đầu làm việc và cập nhật thường xuyên.
   2. Có, nhưng chỉ lập kế hoạch cho tới khi nghỉ hưu.
   3. Tôi nghĩ mình nên có kế hoạch tài chính, nhưng tôi chỉ dừng lại ở mức tìm hiểu.
   4. Tôi thích những điều tự nhiên nên không cần một kế hoạch nào cả.

1. Bạn đã chuẩn bị cho kỳ nghỉ hưu chưa?
   1. Tôi chuẩn bị kỹ càng. Tôi biết mình cần tiết kiệm bao nhiêu và tiết kiệm như thế nào.
   2. Tôi chuẩn bị khá tốt. Có ý tưởng về kỳ nghỉ hưu của mình và sẽ thực hiện sau 2 năm nữa..
   3. E rằng tôi sẽ chẳng bao giờ được nghỉ hưu!
   4. Tôi chẳng muốn nghĩ về việc già đi, nên chẳng phải lập kế hoạch gì cả.

Những câu trả lời nói gì về bạn?

Đáp án a nhiều nhất: Bạn là một người cẩn thận, thật thà và am hiểu về công nghệ. Để hiểu thêm về đặc điểm tài chính của mình, hãy nói chuyện với một tư vấn.

Đáp án b nhiều nhất: Bạn có trách nhiệm về tài chính và luôn muốn chi tiêu hợp lý hơn. Bạn không thể nghỉ hưu ở tuổi 60 như những người khác, tuy nhiên, rồi bạn cũng sẽ đi đúng hướng, mọi chuyện sẽ ổn thôi.

Đáp án c nhiều nhất: Bạn không quá coi trọng chuyện tiền bạc, vì bạn thấy chúng làm bạn thấy căng thẳng. Để chuẩn bị cho thời điểm nghỉ hưu tốt hơn, hãy tìm hiểu những thứ cần chuẩn bị cho ngày sau an nhàn thong thả.

Đáp án d nhiều nhất: Bạn là người yêu các bữa tiệc tùng ăn uống bên ngoài, nhưng sau khi các bữa tiệc kết thúc, bạn sẽ làm gì? Hãy tham khảo ý kiến của các tư vấn tài chính để có thể hiểu hơn về cách thu chi, đảm bảo cho tương lai sau này của chính bạn. Đây là một bài kiểm tra mang tính chất giải trí, nên kết quả có thể có sự sai lệch với tính cách tài chính của bạn. Để có cái nhìn chi tiết hơn về thực tiễn cuộc sống của mình cũng như lập một kế hoạch tài chính cá nhân, hãy nói chuyện với một tư vấn tài chính phù hợp.

Thông tin trên đây mang tính chất tham khảo.